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上海华瑞银行股份有限公司
上海华瑞银行股份有限公司是一家民营银行,致力于推动普惠金融的高质量发展。该银行在数字普惠金融领域取得了重要进展,成功入选人民银行上海总部金融科技创新“监管沙盒”项目,并于2023年上半年成功出盒,成为唯一一个民营银行“出盒”项目。这意味着华瑞银行在智慧供应链金融业务领域运用科技手段防控各类风险的合规性与有效性得到了监管的认可与肯定。未来,该银行将常态化、广泛地应用智慧供应链金融业务,推动普惠金融的高质量发展。此外,华瑞银行还加速数字普惠金融的发展,通过数字化服务能力和金融支撑服务,推出了“瑞想家”数字社区生活服务平台,为新市民提供便利的金融服务。华瑞银行还通过科技手段,积极打造面向小微企业的智慧供应链特色服务,并推出了一系列智慧供应链产品。通过不断加大金融科技投入,华瑞银行实现了数字化转型,提高了效率,降低了成本,快速增长了客户数量和业务规模。总之,华瑞银行在智慧供应链金融和数字普惠金融领域取得了显著成绩,为推动普惠金融的发展做出了积极贡献。
北京中关村银行股份有限公司
北京市/北京市/海淀区
2017/06/07成立
北京中关村银行是一家致力于为科创型企业提供金融服务的银行。该行主要业务包括吸收公众存款、发放贷款、办理国内外结算、代理发行政府债券等。近期,该行决定继续为客户提供现金收付业务,并表示将继续开展现金服务,以满足客户的需求。此外,中关村银行还积极探索金融服务科创企业的新路径,以科技金融为特色,致力于为用户提供个性化、精准化、智能化的全生命周期金融服务。尽管曾宣布停办现金收付业务,但在央行要求下,中关村银行撤销了停办通知。总体而言,中关村银行致力于成为金融科技创新领军力量,为北京加强全国科技创新中心建设增添动力。
吉林亿联银行股份有限公司
吉林亿联银行股份有限公司是一家以科技为驱动力、发展普惠金融为宗旨的智能网络银行。该银行依托大数据、人工智能、云计算等科技手段,通过创新的商业模式和技术,为用户提供移动支付、消费信贷、投资理财等细分金融场景。通过构建行业领先的跨地域多活微服务网络、线上线下一体化的全渠道综合业务体系、数据湖、人工智能引擎、DADeS风控安全体系等基础能力,亿联银行以更低的成本为客户提供便捷、高效和优质体验的互联网金融服务。该银行积极支持经济发展,特别关注小微企业和农村金融领域,推出了多种创新性存款产品和普惠金融业务,同时通过互联网获客,建立了完备的风控体系,实现了贷款申请线上化和审批流程自动化。亿联银行致力于利用科技创新赋能实体经济发展,提供安全、便捷、个性化的金融服务。
四川新网银行股份有限公司
四川新网银行股份有限公司是一家以互联网模式运营的数字银行,致力于提供普惠金融服务。公司通过技术创新,实现大数据智能风控和金融开放平台运营,降低融资门槛、提高融资效率、降低融资成本,为客户提供经济可行性和技术可行性的普惠金融服务。除了个人信贷,公司还专注于小微信贷领域,并与科技创新合作开发银行绿色信贷业务,推出绿色小微信贷产品,探索可复制可推广的金融工具和业务模式,促进地方金融行业的能力建设。作为全国第三家、中西部地区首家互联网银行,新网银行以移动互联、普惠互补的差异化策略和数字普惠、开放连接的特色化经营为核心,依托领先的金融科技能力和大数据风控技术,为长尾群体提供高效、便捷、安全的金融服务。公司还积极承担企业责任,探索绿色金融与普惠金融的融合发展,助力经济社会更广泛实现绿色低碳发展。
天津金城银行股份有限公司
天津金城银行股份有限公司是一家以“公存公贷”为定位的产业银行,主要面向企业法人提供服务。其金企贷产品具有线上申请、线上审批、线上放款的特点,利率低、准入宽松,无需抵押和担保,还款灵活,最高可获得500万的授信额度。该产品适用于税贷类别,申请方式全线上,审批方式为系统审核,快速到账。个人申请要求为中国公民,年龄在18-60周岁之间,企业要求为成立满2年,纳税满一年,纳税评级要求为ABCM,近两年任意一年纳税总额不得为0。金城银行的服务范围主要覆盖北京、安徽、福建、广东、广西、贵州、河北、河南、湖南、江苏、辽宁、山东、山西、四川、天津、浙江和重庆等地区。除了金城银行,还有其他具有线下特色的产业银行,如威海蓝海银行,其定位于“深耕蓝海,特存特贷”,主要为山东半岛蓝色经济区的开发银行群体提供服务。
威海蓝海银行股份有限公司
威海蓝海银行股份有限公司是中国首家民营银行,定位为服务蓝色经济区的开发银行、服务股东产业链的伙伴银行以及中韩金融合作的先行银行。作为现代商业银行,蓝海银行主要经营供应链金融、普惠金融和互联互通业务,并致力于打造O2O类互联网银行。该银行高度重视科技金融的创新应用,通过重构服务小微企业的流程、方式和体验,以创新产品、拓展信息渠道、提高信贷效率和风险控制等方式,实现普惠金融的落地和可持续商业模式的形成。威海蓝海银行还积极发展贷款业务,并通过智能化房产抵押贷款等创新业务满足客户需求。除此之外,该银行注重金融服务的嵌入生活场景,以科技驱动和开放连接并举,积极支持山东新旧动能转换综合试验区和蓝色经济区的发展,实施深耕蓝海、一体两翼的发展战略,打造独特的“蓝海发展路径”。
安徽新安银行股份有限公司
安徽新安银行注册资本20亿元,发起人为安徽省4家民营法人企业:安徽省南翔贸易(集团)有限公司、安徽金彩牛实业集团有限公司、合肥华泰集团股份有限公司、安徽中辰投资控股有限公司。 作为安徽省首家民营银行,安徽新安银行以“普惠繁荣,创新发展”为愿景,确立了“服务中小企业、支持科技创新、践行普惠金融”的发展战略,争做区域金融改革的践行者。
无锡锡商银行股份有限公司
无锡锡商银行股份有限公司由全国知名民营企业红豆集团和江阴澄星集团作为主发起人,联合省内多家优秀民营企业发起成立,注册资金20亿元,是一家民营银行。
武汉众邦银行股份有限公司
武汉众邦银行股份有限公司是一家专注于服务小微大众的互联网交易银行。该银行以客户体验为核心,围绕客户生命周期价值提供深度服务,促进产融结合。作为互联网交易服务银行,众邦银行在获客手段、产品创设和风险管控等方面具有独特特性。依托金融科技能力及互联网模式运营体系,众邦银行通过云端实现90%以上的业务,实现了全流程的“数智化”能力建设。该银行通过精准营销系统、大数据风控系统、客户行为预知系统和贷后管理系统等工具,实现了精准获客、风险评估、贷中风险监控和贷后管理的智能化应用。众邦银行定位于支持实体经济,专注服务小微大众的互联网交易银行,打通交易与场景,为客户提供定制化解决方案。该银行的业务范围涵盖服装销售、供应链金融、消费金融、互联网金融、支付金融、金融市场业务和投行业务等。通过科技创新和数字化转型,众邦银行不断提升金融服务的便利性和可得性,为小微企业和个体工商户提供普惠金融服务,推动实体经济的发展。
江苏苏宁银行股份有限公司
江苏苏宁银行股份有限公司是一家专注于小微金融业务的银行。他们的借记卡具有多种功能,包括存取现金、转账、消费、自助查询、授权结算等,并且可以通过ATM、CRS、POS刷卡等多渠道进行款项支付和账务查询。此外,他们还提供整存整取、定活两便、零存整取、智能存款等多种储种。该银行通过开放银行平台向各大合作场景平台输出小微金融产品“微商贷”,并与其他机构合作推动科创金融、低碳金融、跨境金融等领域的发展。江苏苏宁银行的借记卡承担着存款、贷款、理财、支付等多种业务功能。
江西裕民银行股份有限公司
江西裕民银行是中国银保监会时隔两年半之后重启批筹的第一家民营银行,同时也是央行《金融科技发展规划(2019-2021年)》正式颁布之后的第一家成立的金融科技法人银行,是全国首批、江西首家建设在5G网络之上的现代民营商业银行。
浙江网商银行股份有限公司
浙江省/杭州市/西湖区
2015/05/28成立
浙江网商银行股份有限公司是一家以互联网为平台面向小微企业和网络消费者开展金融服务的民营银行。其主要业务包括个人消费信贷等消费金融服务,以微粒贷为主,以及服务小微企业和个体经营者。根据年报数据,该银行累计为超过5000万小微经营者提供信贷服务,全年实现营业收入157亿元,同比增长13%,全年实现净利润35亿元。该银行致力于解决小微企业、个体户、经营性农户等小微群体的金融需求,通过数字信贷业务和“大雁系统”的数字供应链金融解决方案为小微经营者提供综合金融服务。与此同时,该银行也积极践行绿色金融,参与编制了小微企业绿色评价规范并推出了小微绿色金融业务。同时,该银行在数字化技术应用方面取得了较大进展,如推出卫星遥感信贷技术“大山雀”和百灵智能风控系统,提高了小微经营者的融资效率。然而,随着资本消耗型业务的快速扩张,该银行的资本充足度有所下降,面临风险把控的挑战。总体而言,浙江网商银行致力于创新金融服务模式,提供个性化的金融解决方案,促进小微企业和个体经营者的发展。
深圳前海微众银行股份有限公司
深圳前海微众银行是一家数字银行,致力于金融科技领域的创新和开放实践。作为互联网银行,微众银行的业务范围包括吸收公众存款、发行金融债券等。该银行通过金融科技助推“金融支持前海115条”政策,推动跨境金融服务便利化、新型基础设施建设、监管创新等措施。同时,微众银行也注重保障企业用户权益,开展“不法贷款中介专项治理行动”,采取多措并举防治不法贷款中介,确保企业用户的权益。微众银行以金融科技为核心,为小微企业和普罗大众提供差异化、有特色、优质便捷的金融服务,努力推动金融普惠大众的发展。该银行还积极拓宽科技型中小微企业金融服务的深度和广度,创新打造“政银担”线上化、批量化融资担保业务模式,并推出“一键贴息”服务,降低科创企业融资成本。微众银行坚守依法合规经营、严控风险的底线,形成了商业可持续的数字普惠金融发展模式。
温州民商银行股份有限公司
浙江省/温州市/城区
2015/03/23成立
温州民商银行股份有限公司是一家专注于先进制造/高端装备、医疗健康、节能环保、科技金融四大行业以及国有企业改革并致力于产业整合提升公司价值的标杆公司。其对公业务是该行最主要的存贷款业务构成和营收来源。在信贷产品层面,该行坚持差异化的产品创新,重点关注制造业金融、供应链金融和绿色金融。该行将以“产业群、商业圈、供应链”为主要营销模式,提升金融服务水平,坚持“立足温州、支持小微、服务实体”的市场定位。公司业务主要包括公司贷款和公司存款业务,是其最主要的存贷款业务构成和营收来源。
湖南三湘银行股份有限公司
湖南省/长沙市/岳麓区
2016/12/21成立
湖南三湘银行股份有限公司(以下简称:三湘银行)是湖南首家民营银行,其主要业务定位在中小微企业市场,与传统银行相比,三湘银行针对该市场的客户痛点进行了深度了解,通过下沉到一线市场,为中小微企业提供投融资服务。
福建华通银行股份有限公司
福建省/福州市/平潭县
2017/01/13成立
华通银行以“科技金融企业”为自身定位,将围绕“科技金融、普惠金融、创新支付和供应链金融”构建核心业务框架,致力于打造一家以“线上服务为主,以线下体验为辅”的新型银行,做金融创新的开拓者。
辽宁振兴银行股份有限公司
辽宁省/沈阳市/沈河区
2017/09/28成立
辽宁振兴银行是一家致力于成为国内领先、专而美的科技型银行的金融机构。该银行积极践行普惠金融的使命和责任,专注于为小微企业和个人消费者提供极致体验的金融解决方案。其业务范围涵盖金融服务小微企业、提供零抵押经营贷服务新市民、代理销售保险业务、代收水电费等。辽宁振兴银行通过科技手段解决征信难题,为新市民提供信用服务。该银行还推出智能客户服务中心,提升对客户的服务能力和质量。通过业务转型和优化资产业务结构,辽宁振兴银行取得了不俗的成绩。该银行致力于提供全维度普惠金融服务和解决方案,打造数字化智能客户服务中心,提升客户满意度,成为消费者信任的民营银行。
重庆富民银行股份有限公司
重庆市/重庆市/渝北区
2016/08/16成立
重庆富民银行是一家致力于数字化创新的企业级银行,近年来在经营管理和业务发展中不断探索区块链、物联网、大数据、人工智能和云计算等领域。然而,该银行在2021年9月曾因17项违规被监管罚款850万元,违规行为包括与关联方合作助贷业务中接受虚假用途材料发放贷款、核心风控外包合作机构存在问题、互联网贷款管理制度及流程缺陷以及对第三方合作机构缺乏管控等。尽管如此,富民银行仍坚守普惠金融定位,以“扶微助创、富民兴邦”为企业使命,紧密围绕服务小微、服务三农、服务社区和创新创业,开展数字普惠金融的服务方式和业务模式创新。该银行的业务范围包括吸收人民币存款、发放人民币贷款、办理国内结算、票据承兑与贴现、发行金融债券、代理发行、兑付和承销政府债券、买卖政府债券和金融债券、同业拆借、银行卡业务、提供信用证服务和担保、代理收付款项和代理保险业务,以及提供保管箱服务。
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